Vanguard ETF – список основных. Что и где я покупал?

В этом тексте поговорим про ETF от Vanguard, которые торгуются на бирже и доступны россиянам. Кроме ETF компания также предлагает взаимные фонды, пенсионные планы для американцев и другие продукты. Но, к сожалению, большую их часть мы купить не можем.

Вводная информация.
The Vanguard Group — частная инвестиционная компания из США международного уровня, одна из самых крупных в мире. Именно она создает Vanguard ETF, список которых довольно внушительный. Я слышал о 75 разных ETF от Vanguard, а в реальности их гораздо больше. Размер активов компании составляет более 6 трлн долларов, уступая только другой частной компании Black Rock. Международные офисы Vanguard появились уже с 1997 года, и первый был открыт в Австралии.

Под гнетом влияния Black Rock и Vanguard многие мелкие конкуренты закрылись, хотя компании с более широкими направлениями деятельности продолжают пользоваться популярностью — например, Fidelity или Charles Schwab.

По словам СЕО Vanguard, в ближайшем будущем около 30% индекса S&P 500 захватят три компании, включая группу Vanguard. Уже сейчас в их портфель входит большой процент акций гигантов, таких как Microsoft, Apple, Amazon и др. Доля некоторых составляет до 7%!

Что такое ETF?

ETF расшифровывается как Exchange Trade Fund — фонд, который торгуется на бирже.

Подобные фонды интересны тем, что можно купить сразу весь американский фондовый рынок в портфель одной акцией или конкретные узкие сферы и направления компаний. Например, я хочу купить акции 10 компаний из одного сектора (допустим, авиа). У меня в распоряжении $1000, и, скорее всего, на все десять денег не хватит. В таком случае мне удобнее покупать акции через фонд ETF, где собраны эти компании. Тоже самое можно сделать и с облигациями.

Если активы внутри ETF растут, то стоимость самого ETF увеличивается — регулирует это Market Maker. Эта организация контролирует, что бы стоимость биржевого фонда соответствовала стоимости акций (или облигаций, или других финансовых инструментов), которые в него входят.

Еще один плюс ETF (в отличии от тех же ПИФов, известных в России) в том, что продать его можно в любой момент, как обычную акцию, когда с ПИФом нужно ждать около недели. И если у ETF комиссия составляет 0,13% или даже 0,05% (это конкретно у Vanguard), то за инвестиции через ПИФ нужно платить от 2% до 4%, что существенно.

Какие Vanguard ETF я покупал?

Биржевые фонды Vanguard привлекают меня своей капитализацией и историей, которая идет с 1975 года. Также мне нравится низкий показатель Expense Ratio — другими словами, комиссия за обслуживание в компании приемлемая (выше упомянул об этом).

Я покупал одни из самых популярных и крупных ETF от Vanguard:

• VNQ ETF (REAL ESTATE ETF или REIT ETF) — фонд акций коммерческой недвижимости в США. Это там, где налоги на дивиденды 30%. Конечно, можно купить акции Simon Property или другой подобной компании отдельно, но безопаснее (если вы хотите инвестировать в недвижимость) брать сразу ETF. За последние 10 лет средний показатель роста данного фонда — 9,70%.
• VOO (S&P 500 ETF) — тут, я думаю, все понятно, если вы уже инвестируете какое-то время: фонд повторяет индекс S&P 500, позволяет инвестировать сразу в 500 самых крупных компаний США. Создан он в далеком 1976 году и стал вторым индексным фондом в мире. Как указано на сайте, приносит в среднем 7,45% годовых.
• VOOG (S&P 500 GROWTH ETF) — отличие от предыдущего в том, что данный фонд сосредоточен на покупке акций роста, в то время как VOO — и на акциях стоимости, и на акциях роста вперемешку. Получается, что VOOG более рискованный, но и более доходный: средний показатель — около 17,63% за год. И стоимость за акцию VOOG дешевле, чем VOO, поэтому купить проще. Внутри этого ETF больше IT-сектора и Health Care, то есть он чуть менее диверсифицированный.
• VIOO (S&P SMALL-CAP 600 ETF) — следует за индексом компаний с малой капитализацией в США. Наверное, это самый рискованный из покупаемых мной фондов, так как компании внутри обладают в разы большей волатильностью, чем крупняки из S&P 500. Простыми словами, волатильность — это когда цена акции очень быстро меняется в любую сторону.
• VTI (TOTAL STOCK MARKET ETF) — его я не покупал, но обязан упомянуть. Из названия ясно, что этот ETF от Vanguard — самый большой, так как собран из различных акций компаний всего мира.

Также у Vanguard есть фонды буквально под любого инвестора, поэтому многие не покупают акции конкретных компаний из сектора, а берут сразу весь сектор. Помимо вышеописанных можно купить, например, Vanguard ETF на золото или Vanguard Industrials ETF (VIS) — компании производственного сектора, куда включены 3M, UPS, Boeing и другие. Тут подробнее про VIS.

Список основных ETF от Vanguard

Под контролем компании находятся более 350 фондов по всему миру. Это очень и очень много. Она вторая по размерам эмитент биржевых фондов, которые мы рассматриваем в статье (ETF), и первая — по паевым инвестиционным фондам.

На официальном сайте Vanguard в таблицу собраны разные биржевые фонды, их можно сортировать по разным показателям — по цене, по изменениям, классу актива и т. д. Выбирать те, которые вам интересны и подходят под риск-профиль.

По каждому ETF от Vanguard можно и нужно смотреть описание, изучать, что входит в фонд, какие компании составляют бОльшую часть ETF — не покупать вслепую.

Какой налог на ETF Vanguard?
Налог на ETF зависит от конкретного биржевого фонда, где-то он 0,05%, а где-то 0,13%. Но что точно можно сказать: налоги у Vanguard на большую часть ETF небольшие по сравнению с аналогами в России. Посмотреть их можно также по каждому выбранному фонду в таблице на официальном сайте компании.

Как купить Vanguard ETF из России?

Американские ETF не торгуются на Московской или Санкт-Петербургской бирже, но можно купить акции самих инвестиционных компаний (Black Rock или Berkshire Hathaway). Кроме Vanguard, их акции недоступны. У Black Rock, кстати, около 100 фондов, некоторые из которых я тоже покупал.

Итак, где купить ETF от Vanguard?
Например, в Тинькофф брокере некоторые из этих фондов доступны только квалифицированным инвесторам. Если вы читаете эту статью, то, скорее всего, не сможете их купить в Тинькофф, как и я.

Есть три варианта:

1. Покупать аналоги других доступных фондов в рублях — что мне не подходит.
2. Открыть счет в иностранном брокере и покупать фонды через него.
3. Открыть счет в дочке российского брокера (Открытия или Финам) — я не пробовал, но насколько знаю, там тоже нужен статус квала. Да и комиссии выше.

Я решил покупать Vanguard ETF через Interactive Brokers — это один из немногих брокеров, которого можно открыть из России. Заранее предупреждаю, не имев до того дела с IB, мне пришлось пару недель разбираться в интерфейсе. После Тинькофф брокера он кажется мегасложным, да еще и на английском.

Для выбора биржевых фондов есть хороший сайт etfdb.com — ищите и смотрите информацию по различным ETF, не только от Vanguard.

Мой отзыв о Vanguard ETF

Для меня ETF от Vanguard — одни из самых надежных. Тут влияет и история компании, и капитализация, и отзывы инвесторов, которые пользуются фондами.

Я покупал несколько крупных фондов этой компании, некоторые уже закрыл с прибылью, жду, что будет дальше. Перед тем как покупать ETF, советую изучить тему и каждый фонд, который вам интересен. Я смотрю на капитализацию, график доходности за 1-2-10 лет, какие компании внутри есть и их доли. Vanguard обновляет информацию о конкретных компаниях внутри фонда раз в месяц.

Считаю, что при составлении инвестиционного портфеля покупка некоторых направлений удобнее и менее рискованна через ETF. У Vanguard интересная структура, изучите ее, если захотите углубиться.

Статья не содержит инвестиционных рекомендаций, все высказанные суждения выражают исключительно личное мнение автора. Любые действия, связанные с инвестициями и торговлей на рынках, сопряжены с риском. Подходите к принятию собственных решений ответственно и самостоятельно.