Как получить статус квалифицированного инвестора? Зачем он нужен? Мой опыт

Я задумался о статусе квалифицированного инвестора где-то через полгода после начала инвестирования в акции США, но получил его только через год активной торговли. Этот текст — мой отзыв, зачем он мне нужен и что дает. Расскажу о способах получения статуса квала, нужно ли его подтверждать для каждого брокера? И везде ли требования одинаковые?

Рассмотрю этот вопрос со стороны обычного инвестора, но немного разъясню, каким требованиям должны соответствовать юридические лица (а у них там интересно).

Что дает статус квалифицированного инвестора?

В то время как «базовый» инвестор — только на Московской и Санкт-Петербургской биржах. Для чего лично мне нужен такой статус: это возможность покупать больше разных акций в Тинькофф Брокере (например, в евро) и участие в IPO. Если вы формируете долгосрочный портфель в российских брокерах, появится возможность покупать интересные фонды, вроде Vanguard (смотрите обзор здесь).

На данный момент я получил статус квалифицированного инвестора в брокерах Тинькофф и Фридом Финанс. Есть у меня и американский Interactive Brokers — там я формирую долгосрочный портфель и покупаю разные фонды по типу Vanguard. В принципе, для Interactive пока достаточно обычного счета, так как выбор акций сильно больше, чем в России, даже для обычного статуса инвестора.

Если вам хватает текущих инструментов в брокере, то получать статус квалифицированного инвестора скорее всего нет необходимости. Честно говоря, это лишний геморрой и доплаты (например, в том же Тинькофф придется оплачивать подписку «премиум»). Но если очень желаете, то дерзайте, ниже расскажу про способы получения статуса.

Как получить статус квалифицированного инвестора физическому лицу? Мой опыт

Требования к статусу квал инвестора одинаковые во всех брокерах — разница лишь в удобстве получения. Где-то нужно идти в офис и писать заявления, где-то ждать несколько недель. Уфф!

Есть несколько основных способов, как получить статус квалифицированного инвестора для российского брокера:

• Показать на счетах сумму от 6 000 000 рублей — при этом не учитываются акции и деньги в зарубежных брокерах. По идее, это самый простой способ, если у вас имеется такая сумма.
• Совершить за последние 12 месяцев сделки с ценными бумагами на сумму от 6 000 000 рублей — мне удалось получить статус именно этим способом. Сделать такой оборот довольно легко, даже если у вас на счету 300-500 тысяч рублей.
  Но в квартал должно быть более 10 сделок, и каждый месяц не менее одной!
• Опыт работы в финансовой организации, которая связана с ценными бумагами/биржей или иметь экономическое образование (в России вроде под такое правило подходит один ВУЗ, поправьте меня в комментариях). А вот насчет финансовой организации — я думаю, если вы работали в такой, сами все знаете.

Если сомневаетесь, можете задать вопросы через поддержку вашего брокера — конкретно в Тинькофф отвечают очень быстро. Во Фридоме я ждал ответа очень долго… В Interactive Brokers можно позвонить или написать (письменный ответ на русском языке ждать 1–2 рабочих дня). Про других брокеров не знаю.

Если у вас уже есть статус квалифицированного инвестора в ВТБ, БКС, Сбербанке или других брокерах — то передать из одного в другой не получится. Нужно подавать заявление заново и ждать одобрения. Это из-за того, что единого реестра квалов нет, и брокеры не обмениваются с друг другом подобной информацией. Но, например, мой способ с оборотом в 6 миллионов рублей за год можно обернуть вот так: запросить отчет у брокера, где статус уже получили, и отправить в формате эксель другому брокеру. Это проще, чем подтверждать сумму на счетах.

После того, как получили статус, оборот в 6 миллионов поддерживать не обязательно, да и хранить на счетах тоже.

Как я получал статус квалифицированного инвестора в Тинькофф брокере?

1. Отправил менеджеру запрос, что я желаю получить статус
2. По моему способу (6 млн оборота) не нужно отправлять никаких документов (если сделки были внутри этого брокера) — нужно просто оставить заявку, чтобы брокер сам все проверил (обычно это 5 рабочих дней) и далее признал (или нет), что вы соответствуете критериям. Если у вас другой способ или другой брокер, то нужно отправить сканы документов через поддержку.
3. В случае одобрения, вам приходит в чат сообщение с документами, которые нужно подписать через код по смс (как обычно у Тинькофф).
4. Сделать себе премиальный статус — если на счету у вас от 1 млн рублей, он будет стоить 1000 рублей в месяц. Если нет, то 3000 рублей.

Как получить статус квалифицированного инвестора юридическому лицу?

Федеральный закон № 39-Ф3 «О рынке ценных бумаг» регламентирует требования, которым должна соответствовать организация для признания квалифицированного статуса.

Итак, каким требованиям должна соответствовать организация, чтобы получить статус квала (достаточно хотя бы одного пункта!):

• Капитал юридического лица должен быть от 200 миллионов рублей.
• Сумма сделок должна быть от 50 миллионов рублей, при этом, как и у физлиц, есть правила их частоты (не менее 5 сделок в течение 3 месяцев и не реже 1 раза в месяц).
• Доход компании 2 миллиарда рублей или более за один год.
• У юридического лица есть активы на сумму более 2 миллиардов рублей.

Правда, некоторые организации могут считаться квалифицированными инвесторами по умолчанию, например:

— Организации, которые выдают кредиты
— Микрофинансовые организации
— Страховые компании
— Управляющие компании инвестфондов
— Компании, занимающиеся брокерской деятельностью

Я в вопросе с юридическими компаниями разбираюсь меньше, и, наверное, такие ребята эту статью читать все равно не будут:) Но расширить кругозор всегда полезно, я вот информацию выше до написания статьи не знал.

Мой отзыв о статусе квал инвестора

ВАЖНО! Получить статус квалифицированного инвестора довольно несложно — по крайней мере, в 2021 году — но пожалуйста, перед получением изучайте фондовый рынок и инструменты. Со статусом приходят и гораздо большие риски!

Если у вас нет возможности получить статус, но нужны, например, фонды, то для этого есть иностранные брокеры — например, Interactive Brokers. Там выбор и акций, и других инструментов шире, но часть самых опасных и сложных инструментов закрыты. Доступ к ним нужно также получать дополнительно (на мой взгляд, большинству рядовых инвесторов они и не нужны).

Мое мнение — получать статус квалифицированного инвестора, если у вас нет хотя бы годового опыта инвестирования, довольно опасно, разве что он не нужен вам для какого-то конкретного инструмента, который вы хорошо знаете и не можете без него инвестировать.

Мне статус дал дополнительный выбор акций и некоторые IPO. А вот другие бумаги и инструменты, в которых я не разбираюсь, я не трогаю (например, фьючерсы и опционы). Хотя последние сейчас активно изучаю, чтобы страховать свои позиции в конкретных акциях.

С другой стороны, если у вас капитал для инвестиций от 1 миллиона рублей, и вы хотите инвестировать в акции зарубежных компаний, можно смело рассматривать зарубежных брокеров, таких как Interactive Brokers, но есть и другие, которые регистрируют резидентов РФ.

Продолжаем чтение:

• Надо ли сообщать налоговой об открытии счета заграницей? История о том, как я получил штраф

• Как платить налоги с зарубежного брокера?

Статья не содержит инвестиционных рекомендаций, все высказанные суждения выражают исключительно личное мнение автора. Любые действия, связанные с инвестициями и торговлей на рынках, сопряжены с риском. Подходите к принятию собственных решений ответственно и самостоятельно.