Рейтинг лучших брокеров в 2021 году — кого выбрать? ТОП 10

Сегодня хочу поделиться с вами собственным взглядом на брокеров в России. Вот уже 2 года я изучаю инвестиции и хочу отметить, что рынок брокеров у нас очень развит. Компании предлагают доступные тарифы для обслуживания и инвестирования. И более того, почти у каждого брокера в России есть удобное мобильное приложение для инвестиций, где можно за пару кликов купить и продать акции, облигации, ETF фонды.

Спрос рождает предложение — эта истина отражает сложившуюся ситуацию на рынке брокерского обслуживания. Выбрать нам точно есть из чего: за авторитетными брокерскими компаниями, первыми открывшими инвестиции для россиян, в дело вошли и крупные банки. В первую очередь, это обусловлено интересом людей к инвестициям в общем, и к обслуживанию на бирже, в частности. Классические вложения (например, вклады) не обеспечивают должной доходности и не покрывают реальную инфляцию, а значит, с экономической точки зрения, являются попросту убыточными инструментами.

Как выбрать брокера? И что это вообще такое?

Среди финансовых предложений есть и достаточно консервативные ИСЖ и НСЖ (инвестиционное страхование жизни и накопительное), но это долгосрочные идеи, и предоставляются они страховыми компаниями — то есть не являются чисто инвестиционными продуктами. Также можно найти ПИФы (паевые инвестиционные фонды), ИИС УК..

Но герои сегодняшней статьи — именно брокеры, через которых любой из вас, читателей, может выйти на биржу. В предыдущих статьях мы много упоминали про выбор брокера, а теперь подходим к тому, чтобы составить рейтинг брокеров в 2021 году.

Какие компании входят в топ рейтингов брокеров России по надежности, по количеству транзакций, по количеству активных клиентов, по числу зарегистрированных пользователей? Мы рассмотрим несколько самых популярных: Сбербанк, ВТБ брокер, Тинькофф Инвестиции, БКС брокер и еще с десяток компаний. Упомянем и зарубежных брокеров, доступных россиянам!

Личный опыт: Я открыл первый брокерский счет три года назад. Сейчас у меня их 3, все под разные цели инвестирования. Изучить рейтинг брокеров России — это, конечно, полезно, но нужно и понимать ваши требования и цели инвестирования. Обращайте внимание на наличие инструментов, которые вы будете использовать — планируете ли вы заниматься трейдингом или покупать и забывать (в таком случае, комиссии играют чуть меньшую роль).

Список всех брокеров России доступен на сайте Центробанка, где можно проверить наличие лицензии у брокера.

Между делом давайте разберемся с терминами:

1. Брокерский счет — это специальный счет, который дает выход на биржу. С него можно купить и продать активы на бирже. Этот счет мультивалютный — при покупке валюты или активов в иностранной валюте они будут учитываться отдельно от рублей.
   • Как купить валюту на бирже? Чем отличается от покупки в банке?
2. Биржа — это специальная площадка, на которой торгуются инвестиционные активы (валюта, акции, облигации, паи, индексы, деривативы и т.д.). Биржа следит за тем, как проводятся торги, дает гарантию законности сделки, организует торги. Исторически биржа и есть рынок инвестиций: специальная площадка, на которой в бумажном виде хранились, учитывались и торговались инвестиционные активы. Существует фондовая биржа с ценными бумагами; валютная; срочный рынок с фьючерсами/опционами.
3. Брокер — профессиональный участник рынка ценных бумаг, который осуществляет деятельность от своего имени и за счет клиента на основании лицензии ЦБ РФ. Это посредник между инвестором и биржей.
4. Внебиржевой рынок — площадка, на которой можно купить еврооблигации (облигации, номинированные в иностранной валюте), ценные бумаги, которые не котируются на бирже, ETF (доли в иностранных фондах), некоторые иностранные ценные бумаги. Внебиржевой рынок — сложный инструмент, и потому доступен только опытным инвесторам, у которых есть статус квалифицированного инвестора

Многие задаются вопросом, чем грозит банкротство брокера:

1. Брокер обязан уведомить инвесторов в течение 3 дней об отзыве лицензии.
2. Инвестор должен дать поручение на вывод средств и активов к другому брокеру.
3. Брокер выполняет поручение.

Проще говоря, потеря бумаг грозит только тем держателям, которые купили активы через недобросовестных брокеров. Но недобросовестный брокер не будет даже ждать банкротства. При банкротстве у клиентов просто должна быть возможность перевести свои бумаги и активы к другому брокеру (как перевод денег от клиента к клиенту). А значит, вывод все тот же: обращаться лучше к крупнейшим, самым известным брокерам, которые дорожат своей репутацией и работают по закону не первый год.

Что составляет надежность и рейтинг брокера?

На самом деле обанкротиться в соответствии с российским законодательством практически невозможно (деятельность брокера четко контролируется и регулируется Центробанком), но, чтобы не пришлось пользоваться данной памяткой, давайте определимся, на какие особенности необходимо обратить внимание при выборе брокера:

• Наличие действующей лицензии на ведение брокерской деятельности;
• Комиссии. Размер и наличие комиссии за ведение брокерского счета; комиссии за проведение сделок (торговые комиссии); входит ли комиссия биржи в комиссию брокера; комиссия за выведение денежных средств с брокерского счета; депозитарная комиссия (за учет ваших ценных бумаг);
• Удобство приложения/сайта, то есть насколько просто и быстро можно получить услугу от брокера; а также насколько понятен интерфейс личного кабинета инвестора;
• Количество пользователей (статистика публикуется на сайте ММВБ, например). На сайте MOEX также можно посмотреть ежемесячный рейтинг фондовых брокеров Московской биржи;
• Количество и объемы операций (здесь в основном лидируют брокеры, которые обслуживают юридические лица);
• Отзывы и присутствие в рейтинге лучших брокеров России в 2021 году;
• Возможность открыть ИИС (мы писали об этом отдельную статью).

Ваш первый брокер в идеале должен быть хорошо известен и связан с вашим банком, так как от таких брокеров чаще всего самая качественная поддержка клиентов, что немаловажно для новичка.

Лучшие брокеры Московской биржи в 2021 году — рейтинг ТОП-10

Сравним же основных игроков на этой арене.

Топ-10 брокеров в России на фондовом рынке:

* Мы смотрим базовые тарифы для самостоятельной торговли начинающих инвесторов. На сайте каждого брокера доступны полные условия обслуживания всех тарифов.

**Стоит уточнить, что для опытных профессиональных инвесторов разработан программный комплекс для организации доступа к биржевым торгам через интернет – QUIK – доступ к нему платный, либо бесплатный для одной платформы. Для профессионального трейдинга подходит более сложное программное обеспечение, чем обычное мобильное приложение.

В общем и целом, перед нами предстает следующая картина: почти все лучшие брокеры 2021 года основаны на базе крупнейших банков:

Сбербанк инвестиции, Тинькофф брокер, Открытие брокер. У них и тарифы простые, доступные и откровенно дешевые, и приложения самые удобные и подстроены для рядового пользователя, и внесение/вывод средств происходит по простому и бесплатному пути со счетом тех же банков.

Личный опыт: Для меня основным брокером служит Тинькофф Инвестиции — просто, понятно. Для новичков, на мой взгляд, это один из самых важных критериев! И это не просто слова, за несколько лет я сравнил опыт пользования с другими брокерами, в том числе иностранными. И вот там… совсем все не просто и не понятно:)

БКС представляет хорошую развитую платформу для торговли и инвестирования, но новичку сложно сориентироваться в тарифах и приложении брокера.

ВТБ, Промсвязьбанк, Альфа-директ пока нуждаются в доработке и, судя по отзывам клиентов, не занимают первые строчки в рейтингах по удобству.

Газпромбанк Инвестиции сейчас хорошо развивается и буквально в последний месяц предоставил для клиентов и физических и юридических лиц интересные льготные тарифы, но приложение нуждается в доработке, брокер явно метит на попадание в топ-лист брокеров России, по словам клиентов, с которыми я работала.

ФИНАМ и Freedom finance же все-таки являются брокерами на профессионала и просто предпочитающего данную компанию. Их приложения, по отзывам, не являются самыми удобными, и сами брокеры ориентируются на более профессиональную аудиторию. Все больше и больше объема рынка занимают брокеры-банки, назовем их так, это логично, все по тем же причинам: простота в обращении, удобные и дешевые тарифы, которые они могут себе позволить, и объемы клиентов, которые уже обслуживаются в банке.

ТОП 10: рейтинг лучших брокеров России — 2021. Кому я доверяю?

Мы с командой проекта пользуемся брокерами Фридом, Тинькофф инвестиции, Interactive Brokers, Сбербанк, Газпромбанк инвестиции, Открытие брокер. От себя можем добавить, что у народно настроенных Тинькоффа, Открытия и Сбербанка самые простые и удобные в использовании приложения. Для них нет необходимости в специальных углубленных знаниях, и все основные функции доступны удаленно и максимально быстро. Также плюсом является широкая сеть отделений и банкоматов, что удобно при выводе/пополнении наличных денег. Необходимо отметить, что Тинькофф и Сбербанк автоматически выступают в качестве налогового агента и освобождают клиента от лишних телодвижений и вычислений — для многих это также ощутимый плюс.

Где лучше открыть ИИС?

Ответ прост — ИИС лучше открывать у того брокера, у которого открыт брокерский счет. И лучше всего, если это можно сделать онлайн, как у «Открытие брокер», «Сбербанк», «БКС брокер» или Тинькофф (где открыт у нас, они удобно готовят все нужные документы для возврата налогов). Ведение счета ИИС регламентируется федеральным законом и используется клиентами в основном только для возврата подоходного налога.

• Где открыть ИИС? Подробный материал на личном опыте

Зарубежные брокеры доступные в РФ

Эталоном ведения брокерского дела считаются брокеры США, которые представляют свои услуги на самом развитом фондовом рынке — американском. Некоторые из них имеют представительства в России: Interactive Brokers, Score Priority (Just2Trade), Light Speed и т.д. Хотя сейчас и многие российские брокеры предоставляют своим инвесторам возможность торговать на Нью-Йоркской бирже. Но вот количество доступных бумаг у брокеров в России сильно ограничены. Лучший иностранный брокер для россиян, пожалуй, Interactive Brokers, который является крупнейшим, самым опытным в работе с российской аудиторией.

• Как уведомить налоговую об открытии брокерского счета за границей? И надо ли?
• Как платить налоги с доходов от инвестиций в иностранном брокере?

Где лучше открыть брокерский счет новичку?

Сейчас выбирают брокера в основном по принципу «каким банком я пользуюсь», так как банки завоевывают данное пространство все больше и больше, и новичку-инвестору так проще определиться. Это, безусловно, давит на профессиональные узконаправленные компании, которые в первую очередь работали, как брокеры. Они вынуждены снижать тарифы, чтобы держаться на плаву и конкурировать.

Здесь также большую роль играет то, что вывод денежных средств с брокерского счета на банковский счет в том же банке, где открыт брокерский счет, происходит без комиссии и организован максимально удобно. За счет такой конкуренции тарифы на брокерское обслуживание в России сейчас очень выгодное и выбрать есть из чего. Поэтому опирайтесь в выборе на анализ размера комиссий, аналитику Мосбиржи и собственную интуицию, чтобы подобрать выгодный именно для себя тариф.

Статья не содержит инвестиционных рекомендаций, все высказанные суждения выражают исключительно личное мнение автора. Любые действия, связанные с инвестициями и торговлей на рынках, сопряжены с риском. Подходите к принятию собственных решений ответственно и самостоятельно.